华商鸿畅 39 个月如期通达利率债债券型证券投资基金（华商鸿畅 39 个月如期通达利率债债券 C 份额）基金居品贵府提要更                                                             新 华商鸿畅 39 个月如期通达利率债债券型证券投资基金（华商鸿畅 39 个月如期开                           放利率债债券 C 份额）                           基金居品贵府提要更新                                                 编制日历：2025 年 7 月 11 日                          送出日历：2025 年 7 月 15 日            本提要提供本基金的难题信息，是招募评释书的一部分。            作出投资决定前，请阅读完竣的招募评释书等销售文献。 一、居品能够            华商鸿畅 39 个月如期通达 基金简称                             基金代码            008489            利率债债券            华商鸿畅 39 个月如期通达 下属基金简称                           下属基金交游代码        008490            利率债债券 C                                                  中国邮政储蓄银行股份有限 基金照应东说念主      华商基金照应有限公司            基金托管东说念主                                                  公司 基金合同奏效日    2020 年 09 月 25 日      上市交游所及上市日历      暂未上市 基金类型       债券型                   交游币种            东说念主民币                                                  本基金以 39 个月为一个封 运作神色       如期通达式                 通达频率                                                  闭运作周期                                  开动担任本基金基金经 基金司理       杜钧天                   理的日历                                  证券从业日历          2014 年 06 月 04 日 二、基金投资与净值弘扬 (一) 投资目的与投资策略 投资者欲了解本基金的防卫情况，请仔细阅读《华商鸿畅 39 个月如期通达利率债债券型证券投资基金招募 评释书》 “九、基金的投资”了解防卫情况。            本基金禁闭期内遴荐买入握有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限）不向上基 投资目的            金剩余禁闭期的固定收益类器具，英勇基金钞票的适宜升值。            本基金的投资界限包括国内照章刊行和上市交游的国债、计谋性金融债、央行单子、地            方政府债、债券回购、银行入款以及法律功令或中国证监会允许基金投资的其他金融工            具。本基金不投资股票、可调治债券、可交换债券。            如法律功令或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照应东说念主在推论合乎形式后，可            以将其纳入投资界限。 投资界限            本基金投资于债券钞票比例不低于基金钞票的 80%，其中投资于利率债的比例不低于非            现款基金钞票的 80%；应通达期流动性需要，为保护基金份额握有东说念主利益，本基金通达            期开动前 3 个月、通达期以及通达期完了后的 3 个月内，本基金的债券钞票的投资比例            可不受上述为止。通达期内，本基金保握不低于基金钞票净值 5%的现款或者到期日在            一年以内的政府债券，禁闭期内不受上述 5%的为止，其中现款不包括结算备付金、存出                               第 1页 共 4页 华商鸿畅 39 个月如期通达利率债债券型证券投资基金（华商鸿畅 39 个月如期通达利率债债券 C 份额）基金居品贵府提要更                                                             新            保证金、应收申购款等。            本基金所指的利率借主要包括国债、计谋性金融债、央行单子以及地点政府债。            若是法律功令或中国证监会变更投资品种的投资比例为止，基金照应东说念主在推论合乎形式            后，不错休养上述投资品种的投资比例。            本基金以禁闭期为周期进行投资运作。为力求基金钞票在通达前可全都变现，本基金在            禁闭期内遴荐买入握有到期投资策略，投资于到期日（或回售日）在禁闭期完了之前的 主要投资策略            固定收益类器具。            具体投资策略详见基金合同。            在每个禁闭期，本基金的功绩比较基准为该禁闭期肇端日中国东说念主民银行公布的三年如期 功绩比较基准            入款基准利率（税后）+0.5%            本基金为债券型基金，一般而言，其始终平均风险和预期收益率低于股票型基金、羼杂 风险收益特征            型基金，高于货币市集基金。 (二) 投资组搭伙产建树图表/区域建树图表 (三) 自基金合同奏效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图 注：功绩弘扬截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代表异日弘扬。基金合同奏效以前按执行存续 期揣摸，不按所有这个词当然年度进行折算。 三、投成本基金波及的用度                           第 2页 共 4页 华商鸿畅 39 个月如期通达利率债债券型证券投资基金（华商鸿畅 39 个月如期通达利率债债券 C 份额）基金居品贵府提要更                                                             新 (一) 基金销售联系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：              份额（S）或金额（M）   用度类型                                      收费神色/费率                /握有期限（N）                     N＜7 日                      1.5%   赎回费                     N≥7 日                       0% 注：本基金 C 类份额不收取申购费。 (二) 基金运作联系用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别            收费神色/年费率或金额                   收取方 照应费                   0.15%               基金照应东说念主和销售机构 托管费                   0.05%                  基金托管东说念主 销售劳动费                 0.30%                  销售机构 审计用度           年用度金额 105,000.00 元           司帐师事务所 信息露馅费          年用度金额 120,000.00 元           规定露馅报刊 注：本基金照应费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付；本基金托管费逐日计提，逐日累计至每 个月月末，按月支付；本基金销售劳动费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。   其他用度详见本基金基金合同、招募评释书及联系公告。   本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按执行发生额从基金钞票扣除。   本基金审计用度以及信息露馅费为基金全体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最 终执行金额以基金如期线路露馅为准。 (三) 基金运作概括用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在握有技术，投资者需支拨的运作费率如下表：                        基金运作概括费率（年化） 注：基金照应费率、托管费率、销售劳动费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年 报露馅的联所有据为基准测算。 四、风险揭示与难题教导 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能赔本投成本金。    投资有风险，投资者购买基金时应肃肃阅读本基金的《招募评释书》等销售文献。    本基金投资运作经过中靠近的主要风险有：市集风险、照应风险、流动性风险、启用侧袋机制的风险、 投资策略风险和债券品种建树风险、本基金私有的风险过甚他风险。    其中，本基金私有风险如下：    （1）本基金每 39 个月通达一次申购和赎回，投资者需在通达期建议申购赎回肯求，在非通达技术将 无法按照基金份额净值进行申购和赎回。    （2）基金禁闭期到期日因部分钞票无法变现或者无法以合理价钱变现导致基金部分钞票尚未变现的， 基金将暂停干涉下一通达期，禁闭期完了的下一个责任日，基金份额应一皆自动赎回，按已变现的基金财 产支付部分赎回款项，未变现钞票对应赎回款减速支付，待该部分钞票变现后支付剩余赎回款。赎回价钱 按一皆钞票最终变现净额笃定。基金照应东说念主应就上述减速支付部分赎回款项的原因和安排在禁闭期完了后                               第 3页 共 4页 华商鸿畅 39 个月如期通达利率债债券型证券投资基金（华商鸿畅 39 个月如期通达利率债债券 C 份额）基金居品贵府提要更                                                             新 的下一个责任日发布公告并教导最终赎回价钱与禁闭期到期日的净值可能存在各别的风险。   （3）在禁闭期内，本基金遴荐买入并握有至到期策略，一般情况下，握有的固定收益类品种和结构在 禁闭期内不会发生变化，在行情波动时，可能赔本一定的交游收益。   （4）本基金如期对握有的固定收益品种的账面价值进行搜检，如有客不雅把柄标明其发生了减值的，应 当与托管东说念主协商一致后对所投资钞票揣摸阐发减值赔本。因此，摊余成本法估值不等同于保本，基金钞票 发活命提减值准备可能导致基金份额净值下降。 (二) 难题教导    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。    基金照应东说念主依照恪称包袱、真挚信用、严慎用功的原则照应和垄断基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主。    基金居品贵府提要的信息发生紧要变更的，基金照应东说念主应当在三个责任日内，更新基金招募评释书和 基金居品贵府提要，并登载在规定网站上，其中基金居品贵府提要还应当登载在基金销售机构网站或营业 网点。其他情况下，基金照应东说念主至少每年更新一次基金招募评释书、基金居品贵府提要。因此，本文献内 容比拟基金的执行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获得基金的联系信息，敬请同期谨防基金管 理东说念主发布的联系临时公告等。    与本基金/基金合同联系的争议照应神色为仲裁。仲裁委员会是中国外洋经济生意仲裁委员会，仲裁地 点是北京市。 五、其他贵府查询神色   以下贵府详见华商基金照应有限公司网站（www.hsfund.com）。客服电话：400-700-8880、010-58573300。 利率债债券型证券投资基金托管公约》、《华商鸿畅 39 个月如期通达利率债债券型证券投资基金招募评释 书》； 六、其他情况评释   无。                              第 4页 共 4页